Author profile photo
Команда Swapgate
28 июня 2024 г.
~4 мин. чтения

Политика AML

Политика swapgate.io по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма (далее AML политика) и политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков участия сервис swapgate.io в любой незаконной деятельности. Международные законы и регуляторы, а так же «Пятая директива по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (5AMLD), требуют от сервиса swapgate.io внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любых форм подозрительных действий и активности своих Пользователей. Обменный пункт, как поставщик услуг виртуальных/криптовалютных активов обязан проводить проверку всех подозрительных транзакций виртуальных/криптовалютных активов. В ходе проверки, помимо прочего, необходимо провести идентификацию пользователя (KYC) и установить происхождение виртуального/криптовалютного актива. Также, на период проведения проверки транзакции, виртуальный/криптовалютный актив обязан быть удержан на балансе.

  1. Создавая заказ на сайте, Клиент дает свое согласие, что в отношение него может быть проведена AML/KYC-проверка.

    1.1. Процедура AML/KYC-проверки в отношении клиентов и транзакций, производится AML-офицером сервиса swapgate.io, а так же нашим поставщиком ликвидности, а именно криптовалютной биржей.

1.2.В рамках проведения AML/KYC -проверки Клиент дает согласие на обработку и хранение его персональных данных, а также в случаи необходимости, на передачу этих данных поставщику ликвидности, а именно AML офицеру криптовалютной биржи.

1.3. Процедура AML/KYC включает в себя комплекс разработанных мер:

      • Осуществление постоянного мониторинга транзакций, проходящих через сервис swapgate.io
      • Назначение ответственного лица (Money Laundering Reporting Officer)
      • Риск-ориентированный подход
      • Надлежащая проверка клиентов
      • Повышение профессиональных навыков и знаний сотрудников сервиса swapgate.io
      • Взаимодействие с государственными органами в установленных законами случаях
      • Бухучет, ведение учета, делопроизводство
  2. Если по результатам проведенного анализа AML-криптовалютых активов будет выявлен риск выше 40%, либо получена любая метка из нижеперечисленных:
    • DARK SERVICE (связанные с тёмной стороной интернета)
    • SCAM (мошенничество)
    • STOLEN (кража или кража данных)
    • MIXING (MIXER) (смешивание средств для сокрытия их происхождения)
    • SEXTORTION (вымогательство на основе компрометирующей информации)
    • RANSOMWARE (вымогательство с использованием вредоносных программ-вымогателей)
    • HACK (взлом)
    • PHISHING (фишинг)
    • TERRORISM FINANCING (финансирование терроризма)
    • FRAUD (мошенничество)
    • BLACKLIST (присутствие в черных списках)
    • STILL UNDER INVESTIGATION (по-прежнему находится под расследованием)
    • CYBERCRIME ORGANIZATION (организация, связанная с киберпреступностью)
    • NARCOTICS (наркотики)
    • CHILD ABUSE (детское насилие)
    • HUMAN TRAFFICKING (торговля людьми)
    • SANCTIONS (санкции)

    И другие высокорискованные активы, то транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).

    2.1 При получении служебного запроса от нашего поставщика ликвидности, а именно криптовалютной биржей, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).

2.2 При получении запроса от компетентных органов, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).

2.3 При выявлении любой подозрительной активности AML-офицером сервиса swapgate.io, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).

        3. Документы для прохождения KYC-проверки:

Для подтверждения происхождения средств мы просим вас в полном объеме ответить на следующие вопросы:

  • посредством какой платформы средства поступили к вам? Пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере
  • за какую услугу вы получили средства
  • на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения
  • через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.

Также, просим вас предоставить следующие материалы:

  • Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение)
  • Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись

В случае необходимости, сервис в праве запросить дополнительно, любые другие документы, не указанные в данном разделе.Все присланные изображения (сканы, фото, скриншоты) должны иметь формат jpeg или png.

3.1 Сроки рассмотрения документов для прохождения KYC-проверки для каждого случая индивидуальны и не регламентируются по времени.

3.2 Возврат заблокированных активов возможен только при прохождении KYC проверки.

3.3 Активы пользователя, не прошедшие AML проверку, обмену не подлежат.

3.4 По результатам KYC положительной проверки, клиенту будет осуществлен возврат с удержанием комиссии в размере 5%.

      4. Пожалуйста, обратите внимание, что наш сервис оставляет за собой право взимать дополнительный комиссионный сбор в размере до 5% от транзакций, если они имеют признаки высокого риска, такие как:

  • DARK SERVICE (связанные с тёмной стороной интернета)
  • SCAM (мошенничество)
  • STOLEN (кража или кража данных)
  • MIXING (MIXER) (смешивание средств для сокрытия их происхождения)
  • SEXTORTION (вымогательство на основе компрометирующей информации)
  • RANSOMWARE (вымогательство с использованием вредоносных программ-вымогателей)
  • HACK (взлом)
  • PHISHING (фишинг)
  • TERRORISM FINANCING (финансирование терроризма)
  • FRAUD (мошенничество)
  • BLACKLIST (присутствие в черных списках)
  • STILL UNDER INVESTIGATION (по-прежнему находится под расследованием)
  • CYBERCRIME ORGANIZATION (организация, связанная с киберпреступностью)
  • NARCOTICS (наркотики)
  • CHILD ABUSE (детское насилие)
  • HUMAN TRAFFICKING (торговля людьми)
  • SANCTIONS (санкции)

Этот дополнительный комиссионный сбор применяется для компенсации дополнительного анализа и мер по снижению риска, необходимых для обработки высокорисковых транзакций.

5. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов или наложен арест/блокировка иных ведомств любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство). А также по решению удерживания денежных средств поставщиком ликвидности.

6. Возврат активов невозможен в случае, если Клиент не предоставил в срок 30 календарных дней информацию, запрошенную AML Офицером swapgate.io по электронной почте

7. Блокировка также осуществляется при отправке активов со следующих бирж: NOBITEX, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Commex, а также с любых иранских платформ и других платформ запрещенных/санкционных стран и операций с DarkMarket ресурсов.

8. Поставщик ликвидности, инициатор блокировки, вправе отказать в выплате замороженных денежных средств после прохождения AML проверки в случаях, описанных в п.2, п.2.3 и п.7.

Поделиться статьей: