YiFi — это полнофункциональная криптоплатформа для обмена активов и получения доходности, построенная вокруг двух основных продуктов: Swap (Обмен), который направляет сделки через DEX, CEX и другие источники ликвидности для поиска лучшей цены исполнения, и Earn (Заработок) — модульного DeFi-агрегатора доходности. Earn дает пользователям возможность размещать свободные активы в проверенных стратегиях без необходимости самостоятельно изучать каждый базовый протокол и взаимодействовать с ним. Оба продукта являются некастодиальными: YiFi ни на одном из этапов не берет под контроль средства пользователя, его приватные ключи или права на вывод средств.
Платформа агрегирует более 20 источников ликвидности и доходности. Маршрутизация обменов на DEX и CEX осуществляется через таких партнеров, как Swapgate, LI.FI, Rango Exchange, 0x, ChangeNOW и Quickex, а стратегии доходности берутся из протоколов, включая Aave, Pendle и Morpho. Помимо пользовательских интерфейсов Swap и Earn, YiFi предлагает Telegram Mini App для удобного доступа с мобильных устройств, полноценный слой API для разработчиков (для обоих продуктов) и Партнерский портал, ориентированный на кошельки, dApp и интеграторов, которые хотят встроить функции обмена и доходности непосредственно в свои собственные продукты, а не отправлять пользователей на сторонние ресурсы.
В этом обзоре подробно рассматривается каждый из этих элементов: как именно работают Swap и Earn, как платформа решает вопросы безопасности и хранения средств, что Партнерский портал и API предлагают для интеграторов, а также с чего начать использование или создание продуктов на базе платформы.
Swap: Исполнение по лучшей цене на основе различных типов ликвидности
Продукт YiFi Swap построен вокруг одной идеи: ликвидность для любой конкретной сделки фрагментирована по множеству различных площадок (DEX, CEX и др.), и ни одна из них не предлагает лучшую цену постоянно. Вместо того чтобы направлять сделку через одну фиксированную площадку, алгоритм Smart Routing (Умная маршрутизация) от YiFi одновременно анализирует десятки крупных децентрализованных и централизованных бирж и других источников ликвидности, сравнивая цены в реальном времени, глубину ликвидности и комиссии, чтобы определить наиболее оптимальный путь исполнения для каждой конкретной сделки.
Такой унифицированный подход означает, что пользователю или интегрированному приложению не нужно отдельно сравнивать ликвидность DEX и CEX, чтобы найти лучшую цену; YiFi делает это автоматически и направляет сделку к тому источнику (или комбинации источников), который обеспечивает наилучшее итоговое исполнение. Для продвинутых пользователей и интеграторов, которым нужно больше контроля, платформа позволяет отфильтровать результаты маршрутизации, чтобы включить, например, только ликвидность DEX или только CEX.
Качество исполнения крупных сделок. Специально для крупных сделок алгоритм Smart Routing настроен так, чтобы минимизировать влияние на рынок и защитить качество исполнения. Он отдает приоритет маршрутам с самой глубокой доступной ликвидностью и высочайшей скоростью исполнения для снижения проскальзывания (слиппаджа). Также он спроектирован так, чтобы предотвратить использование деталей транзакции ботами (фронтраннинг/MEV) до подтверждения сделки. Цель состоит в том, чтобы крупный ордер был исполнен по цене, максимально близкой к заявленной.
Никаких наценок от платформы. YiFi не добавляет собственную комиссию поверх суммы обмена. Пользователи платят стандартные комиссии сети (газ), необходимые для обработки любой ончейн-транзакции, плюс те комиссии, которые взимает базовая биржа или провайдер ликвидности. Сам YiFi не берет ничего сверху. Алгоритм также учитывает стоимость газа при выборе маршрута, оптимизируя путь с наименьшими общими затратами.
Постоянно обновляемый охват. Вместо фиксированного, периодически обновляемого списка пулов, система маршрутизации YiFi создана для непрерывной интеграции новых пулов ликвидности и провайдеров. Это обеспечивает более широкий охват рынка, чем у типичного агрегатора, и позволяет принимать решения о маршрутизации на основе свежих, а не устаревших рыночных данных.
Для конечных пользователей всё это доступно напрямую через интерфейс YiFi Swap. Для разработчиков и интеграторов та же логика маршрутизации доступна программно через Swap API (подробнее об этом ниже).
YiFi Swap: API для разработчиков
Для кошельков, dApp и торговых инструментов, которые хотят предложить функцию обмена без создания собственной инфраструктуры маршрутизации и ликвидности с нуля, YiFi предоставляет публичный REST API. API структурирован вокруг основных элементов, ожидаемых от сервиса агрегации обменов:
Сети и провайдеры (Chains and providers). Эндпоинты для получения списка поддерживаемых блокчейнов и провайдеров ликвидности. Это дает интегратору четкое понимание доступного охвата сетей и площадок еще до начала разработки.
Токены и пары (Tokens and pairs). Эндпоинты для поиска поддерживаемых токенов и доступных торговых пар (включая информацию о том, какие токены можно обменять на заданный актив). Это полезно для создания интерфейса, который показывает пользователям только валидные и ликвидные пары.
Котировки (Quotes). Эндпоинт, который возвращает расчетную цену для предполагаемого обмена до его отправки, позволяя интегратору показать пользователям ожидаемый курс.
Исполнение обмена (Swap execution). Эндпоинт для создания фактического ордера на обмен после того, как пользователь подтвердил котировку, а также эндпоинт транзакций для проверки статуса ордера после отправки (полезно для отображения прогресса пользователям в реальном времени).
API также включает специфичный для агрегатора набор эндпоинтов, охватывающих тот же основной функционал (провайдеры, котировки, пары и создание свопа), но структурированный специально для интеграторов, строящих решения вокруг слоя агрегации ликвидности YiFi.
Полное техническое руководство, включая параметры эндпоинтов и форматы ответов, доступно в документации YiFi Swap API.
Earn: Заставляем свободные активы работать
В то время как Swap отвечает за переход из одного актива в другой, Earn создан для размещения активов в позициях, приносящих доход (кредитование, стейкинг и аналогичные стратегии в поддерживаемых протоколах), без необходимости самостоятельно изучать каждый базовый протокол и вручную с ним взаимодействовать. YiFi описывает Earn как агрегацию доходности со специфической механикой: вы вносите один актив, а YiFi скрыто обрабатывает все обмены, мосты и выполнение, необходимые для размещения депозита в целевую стратегию, через действие в один клик, которое платформа называет Zap.
Охват стратегий и текущие диапазоны (APY). На момент написания статьи YiFi предлагает более 20 стратегий от примерно 15 базовых провайдеров с заявленной годовой доходностью (APY) от 2% до 10%, в зависимости от конкретной стратегии, актива и профиля риска. Эти цифры меняются в зависимости от рыночных условий (актуальные ставки смотрите в интерфейсе Earn).
Прозрачность рисков. Каждая стратегия на платформе имеет рейтинг риска, рассчитанный через внутренний уровень оценки рисков YiFi (Risk Scoring Layer). Вместо одной непрозрачной оценки пользователи могут видеть, какие протоколы использует стратегия, каким именно активам они будут подвержены, ожидаемый диапазон APY и какие категории риска к ней применимы. Риск смарт-контракта, рыночный риск и риск ликвидности оцениваются и раскрываются отдельно.
Хранение и исполнение (Custody and execution). YiFi ясно заявляет, что функционирует как агрегатор, а не маркет-мейкер: платформа не предоставляет собственную ликвидность и не хранит средства пользователей. Каждый маршрут запрашивается ончейн, исполнение происходит через прошедшие аудит базовые протоколы, и пользователь сохраняет возможность вывести свою позицию напрямую ончейн в любое время.
Поддерживаемые активы и сети. Earn поддерживает популярные активы в разных сетях, включая USDT, USDC, ETH и BTC (через WBTC), а также нативные токены в зависимости от конкретной сети. Охват сетей включает экосистемы L1 и L2, такие как Ethereum, Arbitrum, BNB Chain и Base. Поддержка сетей вне EVM (non-EVM) находится в активной разработке.
Для конечных пользователей всё это доступно через интерфейс YiFi Earn. Для разработчиков и партнеров, интегрирующих функционал доходности в свои продукты, Earn API отражает те же базовые данные и уровень исполнения.
YiFi Earn: API для разработчиков
Earn API структурирован вокруг нескольких понятий, которые отражают то, как стратегии доходности работают на самом деле:
Справочные данные (Reference data). Эндпоинты, охватывающие категории, поддерживаемые сети и платформы, что дает интеграторам возможность фильтровать и организовывать стратегии по параметрам, важным для их продукта.
Токены и рынки (Tokens and markets). Эндпоинты для групп токенов, тегов и метрик, а также данные на уровне рынка (включая исторические метрики). Это полезно для отображения значимого контекста вокруг конкретной возможности заработка, а не только базовой ставки.
Стратегии (Strategies). Ядро Earn API: эндпоинты для получения списка доступных стратегий, деталей и исторических данных по конкретной из них, а также информации о доходности (включая форматы ставок, оценки рисков и статусы стратегий).
Zap. Уровень исполнения для Earn: эндпоинты для получения котировки на “zap” (комбинированное действие обмена и депозита), формирования самой транзакции zap и проверки ее статуса после отправки.
Партнеры (Partners). Набор эндпоинтов для управления аккаунтом на уровне партнера: создание и управление API-ключами, настройка адреса для вывода комиссий, просмотр баланса и запрос (claim) вознаграждений, а также партнерские метрики и сводные данные. Это программный аналог Партнерского портала.
Полное техническое руководство доступно в документации YiFi Earn API.
Telegram Mini App
Помимо веб-интерфейсов, функционал YiFi Swap и Earn также доступен через Telegram Mini App — @yifi_io_bot. Это дает пользователям доступ к обменам и стратегиям доходности прямо в мессенджере, без необходимости переключаться в браузер или устанавливать отдельное приложение. Бот использует те же механизмы маршрутизации и исполнения, что и основная веб-платформа.
Партнерский портал и модели монетизации для интеграторов
Для кошельков, dApp и других платформ, которые хотят зарабатывать на встраивании функционала YiFi Swap или Earn, YiFi поддерживает несколько партнерских моделей:
Распределение доходов (Revenue share) за каждый Zap-in: партнер зарабатывает часть комиссий, когда его пользователи вносят депозиты через интеграцию.
White-label интерфейс стратегий: позволяет партнеру представлять каталог стратегий YiFi в дизайне собственного продукта.
Партнерские и трекинговые ID: для маршрутизации и атрибуции сделок/депозитов конкретному партнеру без необходимости полной white-label интеграции.
Что касается конкретно Swap, интеграторы, маршрутизирующие сделки через платформу, могут получать процент от комиссий, генерируемых базовыми провайдерами ликвидности при каждом успешном обмене.
Всё это управляется через Партнерский портал, который предоставляет централизованное место для отслеживания привлеченных объемов, управления API-ключами и мониторинга эффективности. Партнеры также могут фильтровать, какие именно стратегии будут отображаться в их продукте (по типу активов, профилю риска, сети или диапазону APY).
Расчет комиссий ончейн для партнеров Earn. Для партнеров, интегрирующих продукт Earn, YiFi развернул смарт-контракт FeeSplitter, который обрабатывает распределение партнерских комиссий напрямую ончейн в восьми EVM-сетях. В отличие от распространенной в индустрии практики распределения доходов оффчейн, FeeSplitter назначает долю партнера ончейн в момент совершения транзакции. Партнеры могут запрашивать свои начисленные комиссии (клеймить) самостоятельно, используя свой ключ. Каждое начисление можно независимо проверить как в обозревателе блоков, так и через Partner API, что снимает необходимость доверять исключительно внутренней отчетности YiFi.
Безопасность и хранение активов (Кастодиальность)
Некастодиальный дизайн — это последовательный принцип как для Swap, так и для Earn. YiFi прямо заявляет, что никогда не берет под контроль приватные ключи пользователей или права на вывод средств. Деньги всё время остаются в собственном кошельке пользователя, и все действия (будь то обмен или депозит) выполняются ончейн через проверенные (аудированные) протоколы, а не через внутренний баланс, контролируемый YiFi.
Для интеграторов это имеет особое значение, так как это меняет зону ответственности: поскольку YiFi не хранит средства пользователей, кошелек или dApp, встраивающие функционал YiFi, не создают дополнительных кастодиальных рисков для своего продукта.
Заключение
Чтобы опробовать продукты YiFi напрямую, посетите сайт yifi.io, где можно найти поддерживаемые сети и токены, актуальные цены на криптовалюты, а также получить доступ к Партнерскому порталу для интеграторов и реферальных партнеров.
Для технической интеграции начните с документации Swap API (если вы встраиваете функцию обмена) или документации Earn API (если вы интегрируете стратегии доходности). Оба API могут использоваться независимо или вместе, используют семантическое версионирование (с предварительным уведомлением о критических изменениях) и снабжены документацией, призванной помочь довести интеграцию до релиза с минимальным количеством лишних согласований.