Интерес к криптовалютам в последние годы растет не только у рыночных трейдеров и инвесторов, но и у регуляторов. Чтобы предотвратить мошенничество и незаконные операции в блокчейне, у большинства платформ используются AML-проверки (Anti-Money Laundering — борьба с отмыванием денег) и процедура KYC (Know Your Customer — знай своего клиента). 

В новой статье мы подробно расскажем, что такое AML и KYC проверки, какие документы нужны, чтобы их пройти, и как это все связано с безопасностью.

Как работает AML проверка и для чего она нужна?

AML-проверка – это специальная процедура, которая предотвращает использование систем для отмывания денег или финансирования терроризма. AML используется в традиционных финансовых системах всего мира, откуда и пришла в криптовалютные операции.

Благодаря своей направленности на выявление сомнительных переводов, она состоит из нескольких этапов:

1. Мониторинг операций, проводимый финансовыми учреждениями, в отношении клиентов. Специальные алгоритмы помогают выследить нетипичные переводы, которые говорят о незаконных действиях;
2. Обязательное требование для многих организаций – идентификация клиентов. Благодаря таким действиям, перевод с анонимных или фальшивых счетов становится невозможным;
3. Сообщение о нарушениях обязательно передаются в регулирующие органы. Когда система опознает транзакции, связанные с финансированием терроризма или отмыванием денег, она отправляет данные регулировщику.

AML и KYC проверки важны для предотвращения использования криптовалюты в незаконных целях. Нередко пользователи хотят использовать AML кошелек, упрощая требования регулировщиков.

Как пройти KYC проверку?

Процедура KYC также используется в компаниях для идентификации и верификации своих клиентов. Основная ее цель – удостовериться в том, что клиент компании реальное лицо, а не мошенник.

KYC в крипто-индустрии работает по аналогии с традиционным финансовым учреждениям. Компании, предоставляющие услуги обмена или криптовалютных транзакций, требуют от пользователей предоставления персональных данных. Как пройти KYC? Нужно дать доступ к ряду документов: 

• Имя и фамилия;
• Дата рождения;
• Адрес проживания;
• Паспортные данные или другой удостоверяющий документ;
• Селфи с документом для подтверждения личности.

Процедура KYC помогает сервисам убрать риски мошенничества и соответствовать правовым нормам. 

Какие документы могут потребоваться для прохождения проверки и от чего это зависит

Чтобы пройти AML и KYC проверки нужно предоставить личные данные и документы: 

• Паспорт, национальное удостоверение личности или автомобильные права;
• Договор аренды, счет за коммунальные услуги или банковская выписка;
• Иногда требуется предоставить налоговую декларацию, справки о правовом статусе или доказательство источников доходов.

Список документов, которые требуются для прохождения AML и KYC проверки, разница в соответствии с разными факторами. Например, разные юрисдикции могут предлагать отличные друг от друга способы проверки. В Евросоюзе или США требования обычно более строгие, чем в других странах. 

Также, учитывается тип клиента. Частному лицу нужно предоставлять меньше документов, чем юридическому. Компании может потребоваться указать бенефициаров, финансовую отчетность и многое другое. 

Это же касается и размера транзакций. Если вы переводите сразу большую сумму криптовалюты, проверки будут более строгие. Небольшие транзакции вызывают меньше вопросов у регуляторов. 

Как обменять биткоин и другие криптовалюты на SwapGate

Сервис SwapGate предоставляет простую и удобную платформу для обмена криптовалюты без необходимости прохождения AML и KYC проверки. Это делает платформу привлекательной для тех, кто хочет сохранить свою анонимность и избежать задержек при использовании сервисов. 

Несмотря на отсутствие KYC проверок, SwapGate серьезно относится к AML вопросам. Платформа использует автоматизированные системы мониторинга транзакций, чтобы выявить подозрительные переводы и предотвратить незаконные действия.

SwapGate соблюдает требования международных регуляторов и тесно сотрудничает с органами правопорядка, если это необходимо. При этом платформа сохраняет баланс между анонимностью клиентов и соблюдением всех правовых норм.

Обменять криптовалюту на SwapGate можно за три шага:

1. Перейдите на сайт SwapGate и выберите криптовалюты, которые вы хотите обменять. Например, выберите обмен биткоина на эфир.
2. Введите адрес вашего кошелька для получения криптовалюты. SwapGate не требует регистрации, поэтому этот шаг максимально прост.
3. Подтвердите детали сделки и проведите транзакцию. После подтверждения ваш обмен будет завершен в течение нескольких минут.

Обмен криптовалюты вместе с SwapGate позволяет получать токены без задержки. Купить криптовалюту по лучшему курсу и без регистрации можно на сайте swapgate.io.

Внутренняя AML проверка от SwapGate обеспечивает безопасность для всех пользователей, сводя к минимуму риски использования сервиса для незаконных целей. Таким образом, пользователи могут быть уверены в том, что их обмены проходят в безопасной и контролируемой среде.

Заключение

AML и KYC проверки стали достаточно важной частью криптовалютного мира. Они обеспечивают внутреннюю безопасность, защищают платформы от использования в незаконных целях и помогают соответствовать правовым нормам. Однако не все платформы требуют прохождение KYC, что позволяет пользователям сохранять свою конфиденциальность и ускорять процесс обмена криптовалют.

SwapGate предлагает удобный и безопасный способ обмена криптовалют для пользователей, которые не хотят задаваться вопросом, как пройти KYC, при этом беря на себя ответственность за AML. Это делает платформу привлекательной для тех, кто ищет быстрые, безопасные и анонимные криптовалютные обмены.